Одна из планируемых поправок в антиотмывочный закон 115-ФЗ — это внедрение на базе ЦБ платформы «Знай своего клиента» (ЗСК).
Через этот сервис банки в режиме онлайн будут получать информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам. Законопроект с такими поправками сейчас находится на рассмотрении в Госдуме.
Каждый клиент будет отнесен к одной из трех групп риска:
1) Высокий уровень риска вовлеченности в проведение подозрительных операций (красная зона);
2) Средний уровень риска вовлеченности в проведение подозрительных операций (желтая зона);
3) Низкий уровень риска вовлеченности в проведение подозрительных операций (зеленая зона).
При открытии счета, проведении операций банки будут проверять, к какой группе риска относится клиент.
«Красным» компаниям не поздоровится. Им откажут в приеме на обслуживание; в выдаче остатков денег с расчетного счета; в перечислении остатков денег на другой р/с в другом банке; в исполнении платежного поручения; в доступе к Системе быстрых платежей; в доступе к интернет-банку.
Решение о присвоении красного цвета можно будет оспорить в ЦБ или через суд.
Если оспорить решение не удастся, договор банковского счета будет расторгнут.
Более того, как сообщает РИА Новости, если высокорисковая красная компания не сумеет доказать свою чистоту и реабилитироваться, ЦБ предлагает принудительную ликвидацию.
Отметим, что пока законопроект не рассматривался. Первое чтение в Думе еще не назначено.
Источник: «Клерк»
Добавить комментарий